目錄
**章　商業(yè)銀行導(dǎo)論
**節(jié)　商業(yè)銀行概述
一、商業(yè)銀行的起源與發(fā)展
二、商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能
三、商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)
第二節(jié)　商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式
一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式分類
二、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式發(fā)展歷史
三、當(dāng)前世界主要發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式實(shí)踐
四、我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式的選擇
第三節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行概況
一、大型商業(yè)銀行
二、股份制商業(yè)銀行
三、城市商業(yè)銀行
四、農(nóng)村銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
五、新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
六、外資銀行
第四節(jié)　商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)
一、商業(yè)銀行發(fā)展中的制約因素
二、商業(yè)銀行的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
第二章　商業(yè)銀行評(píng)價(jià)
**節(jié)　商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與原則
一、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
三、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則
第二節(jié)　商業(yè)銀行財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
一、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表
二、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)分析
第三節(jié)　商業(yè)銀行的信用評(píng)級(jí)
第四節(jié)　商業(yè)銀行的內(nèi)部控制與外部監(jiān)管
一、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制
二、商業(yè)銀行的外部監(jiān)管
第三章　商業(yè)銀行的資本管理
**節(jié)　商業(yè)銀行資本
一、商業(yè)銀行資本概述
二、會(huì)計(jì)資本
三、監(jiān)管資本
四、經(jīng)濟(jì)資本
五、會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本及經(jīng)濟(jì)資本之間的關(guān)系
第二節(jié)　商業(yè)銀行資本監(jiān)管與《巴塞爾協(xié)議》
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》
四、我國(guó)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的實(shí)施狀況
第三節(jié)　資本監(jiān)管工具
一、資本充足率
二、杠桿率：新監(jiān)管指標(biāo)的引入
三、撥備覆蓋率
第四章　商業(yè)銀行的負(fù)債管理
**節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債管理概述
一、商業(yè)銀行負(fù)債的含義與構(gòu)成
二、商業(yè)銀行負(fù)債的作用
三、商業(yè)銀行負(fù)債管理的概念與基本原則
第二節(jié)　商業(yè)銀行存款的管理
一、存款的特殊性
二、存款的重要性
三、存款的種類
四、存款利率確定與存款定價(jià)
五、存款的管理策略
第三節(jié)　商業(yè)銀行借入款的管理
一、借入款的特殊性
二、借入款的種類
三、資金需求缺口
四、借入款的管理策略
第四節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債成本的管理
一、負(fù)債成本的構(gòu)成
二、負(fù)債成本的管理
第五章　商業(yè)銀行貸款的管理
**節(jié)　商業(yè)銀行貸款概述
一、貸款的種類
二、貸款的特殊性
三、貸款政策
第二節(jié)　商業(yè)銀行的貸款程序
一、借款人申請(qǐng)
二、貸款調(diào)查與分析
三、信用分析與評(píng)級(jí)
四、貸款審批與發(fā)放
五、貸后管理
第三節(jié)　貸款的定價(jià)
一、貸款定價(jià)的原則
二、貸款價(jià)格的構(gòu)成
三、貸款定價(jià)模型
第四節(jié)　不良貸款的管理
一、貸款分類與貸款損失準(zhǔn)備
二、不良貸款產(chǎn)生的原因及管理原則
三、不良貸款的處理
第六章　商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)與流動(dòng)性的管理
**節(jié)　商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)概述
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成
二、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的作用
第二節(jié)　商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理
一、現(xiàn)金資產(chǎn)的管理原則
二、庫(kù)存現(xiàn)金的管理
三、存款準(zhǔn)備金的管理
四、存放同業(yè)存款的管理
第三節(jié)　商業(yè)銀行流動(dòng)性的管理
一、商業(yè)銀行流動(dòng)性的需求與供給
二、商業(yè)銀行流動(dòng)性問(wèn)題的成因
三、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的影響因素
四、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理策略
五、商業(yè)銀行流動(dòng)性需要的測(cè)算
第七章　商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)管理
**節(jié)　商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)概述
一、商業(yè)銀行投資的目標(biāo)
二、商業(yè)銀行投資的種類
第二節(jié)　商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
一、商業(yè)銀行證券投資的意義
二、商業(yè)銀行證券投資的對(duì)象
三、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的方式
第三節(jié)　商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)
一、商業(yè)銀行證券投資的收益
二、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)
三、資本資產(chǎn)定價(jià)模型以及收益和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
第四節(jié)　商業(yè)銀行證券投資的管理與策略
一、商業(yè)銀行證券投資的管理
二、商業(yè)銀行證券投資的策略
第八章　商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
**節(jié)　商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述
一、中間業(yè)務(wù)的概念
二、中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及創(chuàng)新
三、中間業(yè)務(wù)的類型
第二節(jié)　金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)
一、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)
二、銀行卡業(yè)務(wù)
三、代理類中間業(yè)務(wù)
四、基金托管類業(yè)務(wù)
五、咨詢顧問(wèn)類業(yè)務(wù)
第三節(jié)　表外業(yè)務(wù)
一、擔(dān)保類業(yè)務(wù)
二、承諾類業(yè)務(wù)
三、金融衍生品交易業(yè)務(wù)
第九章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理
**節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論
一、資產(chǎn)管理理論
二、負(fù)債管理理論
三、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論
四、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理論的新發(fā)展
第二節(jié)　資產(chǎn)負(fù)債綜合管理方法
一、資產(chǎn)負(fù)債總量管理
二、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)管理
三、資產(chǎn)負(fù)債比例管理
四、我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理現(xiàn)狀及對(duì)策
第十章　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理
**節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述
一、銀行風(fēng)險(xiǎn)的含義與特征
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類
三、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因
四、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的管理原則
第二節(jié)　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和控制方法
一、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的控制方法
第三節(jié)　信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量和管理
一、信用風(fēng)險(xiǎn)的特征與控制方法
二、信用風(fēng)險(xiǎn)的度量
第四節(jié)　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與控制方法
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的傳統(tǒng)方法：敏感度法
三、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的內(nèi)部模型——VaR法
第五節(jié)　操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理
一、操作風(fēng)險(xiǎn)的種類與特點(diǎn)
二、操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施
三、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量
第十一章　商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
**節(jié)　商業(yè)銀行金融創(chuàng)新概述
一、金融創(chuàng)新的概念　284
二、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的需求和供給
第二節(jié)　商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容
一、傳統(tǒng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新
二、商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新
三、商業(yè)銀行制度創(chuàng)新
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方式創(chuàng)新
第三節(jié)　金融創(chuàng)新的影響
一、對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響
二、對(duì)商業(yè)銀行自身的影響
三、對(duì)金融監(jiān)管的影響
第四節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
一、國(guó)外商業(yè)銀行創(chuàng)新的啟示
二、我國(guó)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略選擇
第五節(jié)　互聯(lián)網(wǎng)金融及其發(fā)展趨勢(shì)
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的概念
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式
三、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
四、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展趨勢(shì)
參　考 文 獻(xiàn)
后　記