本書結合商業(yè)銀行新巴塞爾協(xié)議下經(jīng)濟資本管理現(xiàn)狀和現(xiàn)代計量經(jīng)濟學方法, 在風險資產(chǎn)管理基礎上構建了銀行資金效率配置評價模型, 可以更加有效地反映銀行資金風險收益狀況, 建立了比較完整的、系統(tǒng)的銀行資金配置效率分析框架。本書對商業(yè)銀行產(chǎn)權結構和資金配置特征、商業(yè)銀行資金配置效率評價體系、利差波動下銀行產(chǎn)權結構對資金配置效率影響、利率市場化下銀行產(chǎn)權結構調(diào)整以提高資金配置效率策略四個方面進行了深化研究, 在對商業(yè)銀行產(chǎn)權結構和資金配置特征及資金配置效率評價體系基礎上, 分析利率市場化條件下產(chǎn)權結構變動對資金配置效率內(nèi)在的影響機理, 研究利率市場化下不同銀行產(chǎn)權結構變動對資金配置效率的影響程度, 為商業(yè)銀行應對利率市場化提供依據(jù), 為商業(yè)銀行產(chǎn)權結構的變革和企業(yè)融資效率改進提供借鑒。