第一篇問答篇
1.什么是銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票?/
2.銀行承兌匯票可以帶來存款嗎？/
3.商業(yè)承兌匯票可以帶來存款嗎？/
4.銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票是否可以辦理質(zhì)押？/
5.票據(jù)置換業(yè)務中，質(zhì)押票據(jù)若早到期，托收回來的資金怎么處理？質(zhì)押票據(jù)到期日是否可以早于主債權(quán)？（短票換長貸是否有法律保證）/
6.票據(jù)質(zhì)押到期如何處理？該如何質(zhì)押？/
7.質(zhì)押方式融資，需要提供增值稅發(fā)票嗎？企業(yè)用銀行承兌匯票來進行銀行融資，但是提供不了增值稅發(fā)票，該如何處理？/
8.質(zhì)押票據(jù)該如何操作？/
9.銀行承兌匯票質(zhì)押貸款風險資產(chǎn)消耗如何？/
10.什么是票據(jù)？/
11.什么是商業(yè)匯票、資產(chǎn)支持票據(jù)、中期票據(jù)？三者之間主要區(qū)別是什么？/
12.企業(yè)在銀行申請貼現(xiàn)一定要提供增值稅發(fā)票嗎？/
13.企業(yè)在做貼現(xiàn)業(yè)務，一定要在貼現(xiàn)銀行開戶嗎？/
14.承兌匯票代理貼現(xiàn)業(yè)務是不是自開自貼業(yè)務，監(jiān)管部門允許開辦嗎？/
15.現(xiàn)在很多家銀行開始陸續(xù)開展商業(yè)承兌匯票業(yè)務，但是客戶經(jīng)理擔心商票到期企業(yè)不兌付怎么處理？/
16.票據(jù)提示的付款期限是多久？/
17.票據(jù)的掛失止付，對銀行開展票據(jù)業(yè)務有很大的關(guān)聯(lián)，那么票據(jù)喪失的掛失止付需要注意什么？/
18.在開展票據(jù)業(yè)務過程中客戶經(jīng)理經(jīng)常會遇到簽章的問題，那么票據(jù)的簽章需要注意什么？/
19.現(xiàn)在很多銀行都在做票據(jù)質(zhì)押融資業(yè)務，票據(jù)設立質(zhì)押的生效條件是什么？/
20.銀行在續(xù)作回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)時，應如何背書？/
21.客戶經(jīng)理在做票據(jù)業(yè)務時經(jīng)常遇到票據(jù)要素記錄錯誤需要更改的情況，票據(jù)記載事項的更改需要注意什么？/
22.企業(yè)簽發(fā)商業(yè)承兌匯票需要在銀行開戶嗎？/
23.銀行在做票據(jù)質(zhì)押融資業(yè)務中，若票據(jù)債務人以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗銀行，銀行會不會不能到期托收資金？/
24.銀行在開立銀行承兌匯票時與第三方簽訂保證合同，能享受票據(jù)權(quán)利嗎？/
25.銀行承兌匯票具有無因性，那么是不是所有的票據(jù)銀行一旦承兌了就一定要付款呢？/
26.銀行承兌匯票的查詢方式都有哪些？ /
27.記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)流通出去了，持票人享有票據(jù)權(quán)利嗎？/
28.背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載有沒有法律效力？/
29.什么是票據(jù)一級市場業(yè)務、票據(jù)二級市場業(yè)務?/
30.商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務的經(jīng)營活動可劃分為哪些過程?/
31.什么是票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓、直接貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)？/
32.可以辦理貼現(xiàn)業(yè)務的金融機構(gòu)有哪些?/
33.什么是直貼利率、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率、再貼現(xiàn)利率？/
34.什么是Shibor？/
35.什么是票據(jù)業(yè)務風險
36.銀行承兌匯票質(zhì)押和銀行承兌匯票貼現(xiàn)融資業(yè)務是低風險業(yè)務嗎?/
37.票據(jù)承兌業(yè)務有何風險?常見風險及防范要點是什么?/
38.辦理承兌業(yè)務應遵守什么規(guī)定?/
39.申請承兌業(yè)務時，要求承兌申請人提供哪些資料?/
40.受理承兌業(yè)務時審查、審批和承兌的基本流程是什么?/
41.銀行如何做好承兌業(yè)務的后期管理?
42.票據(jù)買入過程主要存在哪些風險?主要防范措施分別是什么?/
43.為什么票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等買斷業(yè)務的信用風險主要取決于承兌人，而不是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人的支付能力?/
44.如果有授信額度的大型企業(yè)持未有授信額度的小銀行銀行承兌匯票來銀行辦理貼現(xiàn)，是否應該受理?/
45.票面要素審查的主要內(nèi)容及要求是什么?/
46.關(guān)于票據(jù)簽章的有關(guān)規(guī)定是什么?/
47.票據(jù)到期托收的印章該如何處理？/
48.票據(jù)背書主要包括哪些形式?/
49.背書中常見的錯誤主要有哪些?/
50.背書審查的主要內(nèi)容是什么? /
51.銀行不應買入的票據(jù)包括哪些?/
52.銀行出于風險控制，應謹慎買入的票據(jù)有哪些?/
53.票據(jù)融資業(yè)務辦理中跟單文件是指什么?審查跟單文件的目的是什么?/
54.交易合同審查要點是什么?/
55.增值稅發(fā)票審查要點是什么?/
56.哪些情況是增值稅發(fā)票和交易合同的特例，可以認定存在真實貿(mào)易背景?/
57.哪些手段可以輔助確保票據(jù)的真實貿(mào)易背景?/
58.銀行承兌匯票營銷票源的對象一般有哪些？/
59.對關(guān)聯(lián)企業(yè)之間簽發(fā)的票據(jù)應如何處理?/
60.如何有效抓到第一手票源？/
61.商業(yè)匯票喪失是指什么?/
62.商業(yè)匯票喪失后如何進行補救?/
63.買入公示催告票據(jù)能否取得票據(jù)權(quán)利?/
64.如何申請公示催告?/
65.公示催告如何終結(jié)?/
66.票據(jù)托收的規(guī)范操作要求是什么?/
67.票據(jù)托收逾期后常用的救濟手段有哪些?/
68.什么是逾期賠償金?逾期賠償金賠付標準應如何確定?/
69.應如何進行逾期賠償金追索?追索的步驟及各相關(guān)部門職責分工是什么?/
70.票據(jù)業(yè)務遵循的法律法規(guī)主要有哪些?/
71.票據(jù)對真實貿(mào)易背景有何要求?/
72.票據(jù)關(guān)系的主體有哪些?這些主體在票據(jù)上分別以什么身份存在?/
73.什么是票據(jù)行為?主要包括哪些?/
74.票據(jù)行為的主要特點是什么?/
75.什么是票據(jù)權(quán)利?/
76.取得票據(jù)權(quán)利的基本條件是什么?如何取得票據(jù)權(quán)利?/
77.什么是票據(jù)關(guān)系中的善意與惡意?/
78.票據(jù)權(quán)利滅失主要有哪些情況?/
79.什么是票據(jù)的偽造?/
80.我國《中華人民共和國票據(jù)法》規(guī)定匯票必須記載哪些事項?/
81.什么是票據(jù)的追索權(quán)?/
82.行使票據(jù)追索權(quán)的實質(zhì)要件包括什么?/
83.行使票據(jù)追索權(quán)的形式要件包括什么?/
84.拒絕證明的種類有哪些？/
85.怎樣行使票據(jù)追索權(quán)?/
86.哪些當事人具有票據(jù)追索權(quán)?/
87.可追索的金額包括哪些?/
88.對追索權(quán)有什么限制條件?/
89.什么是票據(jù)的付款請求權(quán)?/
90.商業(yè)匯票逾期是指什么?逾期責任應如何認定?/
91.什么是有理由逾期和無理由逾期?分別主要有哪些種類?/
92.什么是逾期付款責任?主要可分成幾類?分別受哪些規(guī)定約束?/
93.已經(jīng)辦理質(zhì)押的票據(jù)可以辦理托收嗎？/
94.銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票對應的保證金可以扣劃嗎？/
第二篇案例篇
案例1商票等綜合授信——廣西壯族自治區(qū)大興交通集團有限
公司/
案例2強勢經(jīng)銷商提前填滿敞口授信——信合物資有限公司/
案例3商業(yè)承兌匯票授信——南時方晴機車車輛股份有限公司/
案例4票據(jù)+貸款組合授信——蘭州邸城建筑工程集團有限
公司/
案例5敞口銀票授信——許昌信采機械制造有限公司/
附件文本
【附件1】銀行承兌協(xié)議/
【附件2】相關(guān)票據(jù)法律/
【附件3】中華人民共和國票據(jù)法（全文） /
【附件4】中國人民銀行市分行上海市實施《中華人民共和國票據(jù)法》
若干問題的說明/
【附件5】中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務制度有關(guān)問題的通知/
【附件6】通過大額支付系統(tǒng)查詢、查復銀行承兌匯票的業(yè)務處理
程序/
【附件7】中國人民銀行關(guān)于加強商業(yè)匯票管理，促進商業(yè)匯票發(fā)展的通知/
【附件8】中國人民銀行關(guān)于促進商業(yè)承兌匯票業(yè)務發(fā)展的指導
意見/
【附件9】中國人民銀行關(guān)于辦理銀行匯票及銀行承兌匯票業(yè)務有關(guān)
問題的通知/
【附件10】支付結(jié)算辦法/
【附件11】增值稅專用發(fā)票使用規(guī)定（試行）/
立金培訓中心名言/
立金銀行培訓中心培訓記事（2014年）/