2011年銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試：個人理財全程應試輔導
定 價：35 元
- 作者：立恒金融培訓機構(gòu)
- 出版時間：2011/4/1
- ISBN：9787802189317
- 出 版 社：中國宇航出版社
- 中圖法分類：F832
- 頁碼：252
- 紙張：膠版紙
- 版次：1
- 開本：16開
《2011年銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試：個人理財全程應試輔導》以銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試大綱和教材為依據(jù)，以近年來的考試命題規(guī)律為指南，按照循序漸進、層層鞏固、講解與聯(lián)系相結(jié)合的原則進行欄目規(guī)劃和內(nèi)容安排。《2011年銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試：個人理財全程應試輔導》是廣大應試者順種通過考試的必備書籍。
《2011年銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試：個人理財全程應試輔導》緊扣大綱，同步開發(fā)：嚴格依據(jù)2011年最新考試大綱和指定教材編寫，充分體現(xiàn)教材的最新變化與要求。歸納重點，學練結(jié)合：針對考點、重點和難點進行了深入提煉與講解，并結(jié)合近3年的真題予以全方位分析，幫助讀者迅速掌握考點，提升解題能力，事半功倍。規(guī)范命題，深度解析：嚴格依據(jù)近年考試的題型、題量與難度，編寫每章同步練習題，百分之百深度解析，百分之百考點覆蓋�！ ∫钥荚嚧缶V為指引、以歷年真題為依托、以章節(jié)練習為基礎(chǔ)、以融會貫通為目的�！ ∫槐咀屇銓键c爛熟于胸、對考試游刃有余、對成績胸有成竹、的書。
第一章 銀行個人理財業(yè)務概述
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類
第二節(jié) 銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展和現(xiàn)狀
第三節(jié) 個人理財業(yè)務的影響因素
第四節(jié) 銀行個人理財業(yè)務的定位
考點自測
答案與解析
第二章 銀行個人理財理論與實務基礎(chǔ)
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務理論基礎(chǔ)
第二節(jié) 銀行理財業(yè)務實務基礎(chǔ)
考點自測
答案與解析
第三章 金融市場和其他投資市場
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 金融市場概述
第二節(jié) 金融市場的功能和分類
第三節(jié) 金融市場的發(fā)展
第四節(jié) 貨幣市場
第五節(jié) 資本市場
第六節(jié) 金融衍生品市場
第七節(jié) 外匯市場
第八節(jié) 保險市場
第七節(jié) 黃金及其他投資市場
考點自測
答案與解析
第四章 銀行理財產(chǎn)品
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展
第二節(jié) 銀行理財產(chǎn)品要素
第三節(jié) 銀行理財產(chǎn)品介紹
第四節(jié) 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢
考點自測
答案與解析
第五章 銀行代理理財產(chǎn)品
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 銀行代理理財產(chǎn)品的概念
第二節(jié) 銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則
第三節(jié) 基金
第四節(jié) 保險
第五節(jié) 國債
第六節(jié) 信托
第七節(jié) 黃金
考點自測
答案與解析
第六章 理財顧問服務
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 理財顧問服務概述
第二節(jié) 客戶分析
第三節(jié) 財務規(guī)劃
自測與解析
答案與解析
第七章 個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 個人理財業(yè)務活動涉及的相關(guān)法律
第二節(jié) 個人理財業(yè)務活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)
第三節(jié) 個人理財業(yè)務活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
自測與解析
答案與解析
第八章 個人理財業(yè)務管理
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 個人理財業(yè)務合規(guī)性管理
第二節(jié) 個人理財資金使用管理
第三節(jié) 個人理財業(yè)務流程管理
第四節(jié) 理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例
自測與解析
答案與解析
第九章 個人理財業(yè)務風險管理
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 個人理財?shù)娘L險
第二節(jié) 個人理財業(yè)務面臨的主要風險
自測與解析
答案與解析
第十章 職業(yè)道德和投資者教育
考點結(jié)構(gòu)概覽
考點重點突破
第一節(jié) 個人理財業(yè)務從業(yè)資格簡介
第二節(jié) 銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德
第三節(jié) 個人理財投資者教育
自測與解析
答案與解析
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類
一、個人理財概述
個人理財是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程。
個人理財過程可分為五個步驟：
（1）評估理財環(huán)境和個人條件；
（2）制定個人理財目標；
（3）制定個人理財規(guī)劃；
（4）執(zhí)行個人理財規(guī)劃；
�。�5）監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估。
二、銀行個人理財業(yè)務的概念
個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動，是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務，是一種個性化、綜合化的服務活動。
我國法律的限制性規(guī)定：商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務。
個人理財業(yè)務相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)以及監(jiān)管機構(gòu)等；個人理財業(yè)務相關(guān)的市場包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、房地產(chǎn)市場、保險市場、黃金市場、理財產(chǎn)品市場等。
例1-1（2010年5月單選題）下列關(guān)于個人理財業(yè)務與信托業(yè)務、商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務的不同點，表述錯誤的是（）。
A.個人理財業(yè)務中資金的運用是按照合同約定的，儲蓄資金的運用是按照銀行需要的
B.個人理財業(yè)務的風險一般是客戶承擔或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔的；儲蓄的風險是商業(yè)銀行獨立承擔的
C.個人理財業(yè)務的受益人和信托業(yè)務的受益人都只能是委托人本人
D.個人理財業(yè)務中客戶的資產(chǎn)不與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)嚴格區(qū)分相互獨立；而信托中財產(chǎn)性質(zhì)是登記并與受托人的財產(chǎn)嚴格區(qū)分的
……
書單推薦
