第一章個人理財概述 1
第一節(jié)個人理財?shù)幕�本知識 1
第二節(jié)個人理財?shù)膬?nèi)容 5
第三節(jié)個人理財?shù)囊话悴襟E 12
第四節(jié)個人理財?shù)漠a(chǎn)生和發(fā)展 23
思政課堂 27
本章小結(jié) 30
復(fù)習(xí)思考題 30
第二章財務(wù)與預(yù)算規(guī)劃 32
第一節(jié)個人財務(wù)記錄 32
第二節(jié)個人財務(wù)報表 38
第三節(jié)個人預(yù)算 49
思政課堂 54
本章小結(jié) 55
復(fù)習(xí)思考題 56
第三章現(xiàn)金規(guī)劃 59
第一節(jié)現(xiàn)金規(guī)劃的基本知識 59
第二節(jié)貨幣的時間價值 61
第三節(jié)現(xiàn)金規(guī)劃的內(nèi)容 67
第四節(jié)其他規(guī)劃對現(xiàn)金規(guī)劃的影響 73
思政課堂 74
本章小結(jié) 76
復(fù)習(xí)思考題 77
第四章儲蓄規(guī)劃 78
第一節(jié)儲蓄規(guī)劃的基本知識 78
第二節(jié)儲蓄規(guī)劃工具 82
第三節(jié)儲蓄規(guī)劃策略 89
思政課堂 98
本章小結(jié) 101
復(fù)習(xí)思考題 101
第五章消費信貸規(guī)劃 102
第一節(jié)消費信貸的基本知識 102
第二節(jié)消費信貸的種類 105
第三節(jié)個人信貸管理 113
思政課堂 118
本章小結(jié) 119
復(fù)習(xí)思考題 120
第六章金融投資規(guī)劃 121
第一節(jié)金融投資規(guī)劃的基本知識 121
第二節(jié)股票投資 127
第三節(jié)債券投資 137
第四節(jié)基金投資 150
第五節(jié)期貨投資 162
第六節(jié)外匯投資 166
第七節(jié)黃金投資 170
第八節(jié)銀行理財產(chǎn)品投資 174
思政課堂 181
本章小結(jié) 183
復(fù)習(xí)思考題 184
第七章房地產(chǎn)投資規(guī)劃 185
第一節(jié)房地產(chǎn)投資的基本知識 185
第二節(jié)房地產(chǎn)投資規(guī)劃 190
第三節(jié)個人住房抵押貸款 197
第四節(jié)個人支付能力評估 205
思政課堂 207
本章小結(jié) 209
復(fù)習(xí)思考題 210
第八章保險規(guī)劃 211
第一節(jié)風(fēng)險管理和保險 211
第二節(jié)保險產(chǎn)品介紹 217
第三節(jié)保險規(guī)劃 225
思政課堂 242
本章小結(jié) 244
復(fù)習(xí)思考題 245
第九章稅收籌劃 246
第一節(jié)稅收的基本知識 246
第二節(jié)個人所得稅的計算 252
第三節(jié)稅收籌劃的內(nèi)容 262
第四節(jié)個人稅收籌劃實務(wù) 273
思政課堂 278
本章小結(jié) 280
復(fù)習(xí)思考題 281
第十章子女教育金規(guī)劃 282
第一節(jié)子女教育金規(guī)劃的基本知識 282
第二節(jié)子女教育金規(guī)劃的步驟及原則 285
第三節(jié)子女教育金規(guī)劃工具 289
思政課堂 295
本章小結(jié) 296
復(fù)習(xí)思考題 297
第十一章退休規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃 299
第一節(jié)退休規(guī)劃的基本知識 299
第二節(jié)退休收入來源分析 309
第三節(jié)如何建立退休規(guī)劃 317
第四節(jié)遺產(chǎn)規(guī)劃 324
思政課堂 333
本章小結(jié) 335
復(fù)習(xí)思考題 336
參考文獻 337
附錄1 理財規(guī)劃信息來源 339
附錄2 常見的理財規(guī)劃認證考試 343