作者已從事個人理財?shù)慕虒W(xué)10年有余，并且有金融機(jī)構(gòu)工作的經(jīng)歷，對理財?shù)木栌兄^為全面的、系統(tǒng)的理解。寫作中將多年的教學(xué)與實(shí)際工作相聯(lián)系，使得本書具有一定的特色：一是在章節(jié)的編排上，更加符合教學(xué)規(guī)律，既深入淺出，又繁簡兼顧，易學(xué)易懂；二是在內(nèi)容的選擇上，緊密結(jié)合實(shí)際，涵蓋了**的稅法、LPR(貸款基準(zhǔn)利率)、民法，以及社保方面的新政策，使其具有很強(qiáng)的時代性。因此，本書既可以作為高等院校的金融類教材，也可以作為普通百姓學(xué)習(xí)理財?shù)墓ぞ邥�，還可以作為金融機(jī)構(gòu)或第三方理財專業(yè)人士的業(yè)務(wù)參考書。
第一章 個人理財規(guī)劃概述
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 個人理財規(guī)劃的含義
第二節(jié) 個人理財規(guī)劃原理
第三節(jié) 個人理財規(guī)劃的程序
第四節(jié) 理財規(guī)劃師及資格認(rèn)證
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第二章 家庭財務(wù)報表和現(xiàn)金規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 家庭財務(wù)報表
第二節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第三章 職業(yè)規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 認(rèn)識職業(yè)
第二節(jié) 職業(yè)規(guī)劃及影響因素
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第四章 教育規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 教育規(guī)劃的必要性及原則
第二節(jié) 教育支出的資金來源
第三節(jié) 子女教育規(guī)劃的流程
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第五章 居住規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 居住規(guī)劃及其流程
第二節(jié) 買房、租房和換房
第三節(jié) 居住規(guī)劃目標(biāo)和負(fù)擔(dān)能力的衡量
第四節(jié) 居住規(guī)劃的融資
第五節(jié) 各種費(fèi)用對居住規(guī)劃的影響
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第六章 個人所得稅規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 個人所得稅規(guī)劃的意義和性質(zhì)
第二節(jié) 個人所得稅基本知識
第三節(jié) 個人所得稅的計算
第四節(jié) 個人所得稅規(guī)劃方法
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第七章 保險規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 風(fēng)險和風(fēng)險管理
第二節(jié) 保險規(guī)劃的含義和功能
第三節(jié) 保險規(guī)劃的流程
第四節(jié) 保險規(guī)劃的風(fēng)險及防范
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第八章 投資規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 房地產(chǎn)投資
第三節(jié) 收藏品投資
第四節(jié) 黃金投資
第五節(jié) 證券投資
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第九章 退休規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 退休規(guī)劃概述
第二節(jié) 退休規(guī)劃流程和風(fēng)險
第三節(jié) 社會保險體系
第四節(jié) 企業(yè)年金
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
第十章 遺產(chǎn)規(guī)劃
◇學(xué)習(xí)目標(biāo)
◇開篇導(dǎo)讀
第一節(jié) 遺產(chǎn)及遺產(chǎn)規(guī)劃
第二節(jié) 遺產(chǎn)規(guī)劃工具
第三節(jié) 遺產(chǎn)稅
●本章小結(jié)
●復(fù)習(xí)思考
附錄
主要參考文獻(xiàn)
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