目 錄

第1 章 融資快速入門 1

1.1 初識融資 2

1.1.1 什么是融資 2

1.1.2 必知的融資基本流程 2

1.1.3 融資的途徑 4

1.1.4 融資的目的和意義 5

1.2 融資的方式 6

1.2.1 民間融資 6

1.2.2 類金融機構融資 8

1.2.3 金融機構融資 10

1.3 融資的技巧 15

1.4 融資者必知的融資風險 16

1.4.1 融資風險的表現(xiàn)類型 16

1.4.2 融資風險的成因 18

1.5 警惕融資詐騙 20

1.5.1 以投資名義詐騙 21

1.5.2 勾結詐騙 21

1.5.3 收取保證金 21

1.6 不可不知的融資誤區(qū) 22

第2 章 內部融資的技巧 25

2.1 初識內部融資 26

2.1.1 什么是內部融資 26

2.1.2 內部融資的優(yōu)點 26

2.1.3 內部融資的缺點 27

2.2 內部職工股 27

2.2.1 內部職工股的由來 27

2.2.2 內部職工股的作用 28

2.2.3 內部職工股的形式 28

2.2.4 內部職工股的轉讓條件 29

2.3 企業(yè)變賣融資的技巧 29

2.3.1 企業(yè)變賣融資的好處 30

2.3.2 企業(yè)變賣融資的特點 30

2.3.3 企業(yè)變賣融資的注意事項 30

2.4 應收賬款融資的技巧 32

2.4.1 應收賬款融資的特點 32

2.4.2 應收賬款融資的形式 32

2.4.3 應收賬款融資的申請條件 33

2.4.4 應收賬款融資的申辦程序 33

2.5 商業(yè)信用融資的技巧 34

2.5.1 向產品購買者預收貨款 34

2.5.2 用賒購的方式購進產品 34

2.6 內部集資的技巧 35

2.6.1 內部集資的特點 35

2.6.2 內部集資的形式 35

2.6.3 內部集資的優(yōu)缺點 35

第3 章 銀行貸款融資的技巧 37

3.1 初識銀行貸款 38

3.1.1 什么是銀行貸款 38

3.1.2 銀行貸款的類型 38

3.1.3 銀行貸款的利率 39

3.1.4 銀行貸款的申請條件 41

3.2 申請銀行貸款融資的一般流程 41

3.3 銀行貸款融資的注意事項 42

3.4 銀行貸款融資的省息技巧 43

3.4.1 選擇貸款融資種類 43

3.4.2 選擇貸款融資銀行 43

3.4.3 選擇還款方式 44

3.4.4 注意相關細節(jié) 44

3.5 個人創(chuàng)業(yè)貸款融資的技巧 44

3.5.1 個人創(chuàng)業(yè)貸款融資的申請條件 44

3.5.2 個人創(chuàng)業(yè)貸款融資的申請資料 45

3.5.3 個人創(chuàng)業(yè)貸款融資的金額、期限及利率執(zhí)行標準 45

3.5.4 獲得創(chuàng)業(yè)貸款融資的方法 45

3.6 失業(yè)者小額貸款融資的技巧 46

3.6.1 什么是失業(yè)者小額貸款融資 46

3.6.2 申請失業(yè)者小額貸款融資的流程 47

3.7 申請銀行貸款融資中存在的主要問題及應對技巧 49

3.7.1 怕背債務不敢申請貸款融資 49

3.7.2 申請資料及財務報表質量不高 50

3.7.3 申請銀行貸款金額太小、時間過長 51

3.7.4 沒有抵押物 51

第4 章 信用卡融資的技巧 53

4.1 初識信用卡 54

4.1.1 什么是信用卡 54

4.1.2 信用卡的優(yōu)點 54

4.1.3 信用卡的缺點 55

4.2 必知的辦理信用卡渠道 56

4.2.1 網點辦卡 56

4.2.2 電話申卡 57

4.2.3 網上申卡 57

4.2.4 手機申卡 57

4.3 信用卡的額度 58

4.3.1 什么是信用額度 58

4.3.2 什么是可用額度 59

4.3.3 什么是預借現(xiàn)金額度 59

4.3.4 什么是最低還款額 59

4.3.5 什么是信用卡額度共享 60

4.4 決定信用卡額度高低的因素 60

4.5 各大銀行提高額度的方法與技巧 61

4.5.1 中國銀行提高額度的方法與技巧 61

4.5.2 工商銀行提高額度的方法與技巧 62

4.5.3 建設銀行提高額度的方法與技巧 62

4.5.4 交通銀行提高額度的方法與技巧 63

4.5.5 光大銀行提高額度的方法與技巧 63

4.5.6 中信銀行提高額度的方法與技巧 63

4.6 信用卡提額的作用和方式 64

4.6.1 信用卡提額的作用 64

4.6.2 信用卡提額的13 種方式 64

4.7 信用卡的分期 66

4.7.1 什么是信用卡分期 66

4.7.2 信用卡分期的類型 66

4.7.3 信用卡分期的優(yōu)勢 68

4.8 辦理信用卡分期的方法與技巧 69

4.8.1 如何辦理信用卡分期 69

4.8.2 各大銀行的分期業(yè)務及申請方式 70

4.8.3 辦理信用卡分期的注意事項 70

4.8.4 哪些項目不可進行分期消費 71

4.9 信用卡還款的方式 71

4.9.1 柜臺還款 71

4.9.2 ATM 機自助還款 72

4.9.3 網上還款 72

第5 章 傳統(tǒng)融資的技巧 75

5.1 債券融資的技巧 76

5.1.1 什么是債券融資 76

5.1.2 債券融資的特點 76

5.1.3 債券融資的優(yōu)勢 77

5.1.4 債券逆回購的技巧 77

5.2 融資租賃的技巧 80

5.2.1 什么是融資租賃 80

5.2.2 融資租賃的優(yōu)缺點 81

5.2.3 融資租賃的類型 81

5.2.4 融資租賃的風險 82

5.3 典當融資的技巧 83

5.3.1 什么是典當融資 83

5.3.2 典當融資的優(yōu)缺點 84

5.3.3 典當融資自身的特點 84

5.3.4 典當融資方式的靈活性 85

5.3.5 典當融資的流程 86

5.3.6 典當融資的注意事項 87

5.4 民間融資的技巧 87

5.4.1 什么是民間融資 88

5.4.2 民間融資的特點 88

5.4.3 民間融資的主要形式 89

5.4.4 民間融資存在哪些問題 90

5.4.5 民間融資和非法集資有什么不同 91

第6 章 互聯(lián)網融資的技巧 93

6.1 初識互聯(lián)網融資 94

6.1.1 什么是互聯(lián)網融資 94

6.1.2 互聯(lián)網融資的特點 94

6.1.3 互聯(lián)網融資的模式 96

6.2 P2P 網貸的應用技巧 98

6.2.1 P2P 網貸的5 大模式 98

6.2.2 P2P 網貸的運作流程 101

6.2.3 P2P 網貸的定位：補充傳統(tǒng)銀行 101

6.2.4 風險不斷的P2P 網貸 102

6.2.5 投資者如何防范P2P網貸騙局 103

6.2.6 P2P 網貸的發(fā)展趨勢 104

6.3 余額寶的應用技巧 106

6.3.1 什么是余額寶 106

6.3.2 余額寶的特點 107

6.3.3 余額寶的社會影響 107

6.3.4 余額寶的風險 108

6.4 眾籌融資的技巧 109

6.4.1 眾籌模式的起源和發(fā)展 109

6.4.2 眾籌商業(yè)模式的構建 110

6.4.3 眾籌商業(yè)模式的核心邏輯 111

6.4.4 眾籌商業(yè)模式的優(yōu)勢 113

第7 章 天使投資的技巧 115

7.1 初識天使投資 116

7.1.1 什么是天使投資 116

7.1.2 天使投資的特點 116

7.1.3 天使投資的起源 116

7.1.4 天使投資的作用 117

7.2 天使投資的類型 118

7.3 天使投資的發(fā)展模式 118

7.3.1 天使投資人 119

7.3.2 天使投資團隊 119

7.3.3 天使投資基金 120

7.3.4 孵化器形式的天使投資 121

7.3.5 投資平臺形式的天使投資 122

7.4 天使投資人的類型 122

7.4.1 價值增值型 123

7.4.2 富有型 123

7.4.3 個人投資聯(lián)合體 124

7.4.4 合伙人投資型 124

7.4.5 家族型 124

7.4.6 社會責任型 125

7.4.7 管理型 125

7.5 天使投資人的投資戰(zhàn)略 125

7.5.1 重視團隊和人 126

7.5.2 選擇將來趨勢 126

7.5.3 行事低調 126

7.6 融資應避免的8 類天使投資人 126

7.7 制約天使投資發(fā)展的因素 128

7.7.1 天使投資文化氛圍的缺失 129

7.7.2 融資者誠信的缺失 129

7.7.3 天使投資人與企業(yè)項目之間的信息不暢通 129

7.7.4 天使投資的環(huán)境不完善 129

第8 章 風險融資的技巧 131

8.1 初識風險投資 132

8.1.1 什么是風險投資 132

8.1.2 風險投資的特征 132

8.1.3 風險投資的起源 133

8.1.4 風險投資在國內的興起 133

8.1.5 風險投資的作用 134

8.2 風險投資的運作過程 135

8.2.1 投資選擇階段 136

8.2.2 投資協(xié)約階段 136

8.2.3 投資管理階段 137

8.2.4 投資退出階段 138

8.3 風險投資的6 要素 139

8.3.1 風險資本 139

8.3.2 風險投資人 140

8.3.3 投資對象 141

8.3.4 投資期限 141

8.3.5 投資目的 141

8.3.6 投資方式 141

8.4 找VC 融資多少錢 142

8.5 與VC 接觸時應避免的5 個錯誤 144

第9 章 私募股權融資的技巧 145

9.1 初識私募股權融資 146

9.1.1 什么是私募股權融資 146

9.1.2 私募股權融資的優(yōu)點 146

9.1.3 私募股權融資的缺點 147

9.2 私募股權基金的發(fā)展歷程 147

9.2.1 國際私募股權基金的發(fā)展歷程 148

9.2.2 國內私募股權基金的發(fā)展歷程 148

9.3 私募股權基金的類型 150

9.3.1 公司制私募股權基金 151

9.3.2 信托制私募股權基金 151

9.3.3 有限合伙制私募股權基金 152

9.3.4 公司 有限合伙模式 152

9.3.5 公司 信托模式 153

9.3.6 母基金(FOF) 153

9.4 私募股權基金的一般投資流程 153

9.4.1 尋找項目 154

9.4.2 初步評估 154

9.4.3 盡職調查 155

9.4.4 設計投資方案 155

9.4.5 交易構造和管理 155

9.4.6 項目退出 156

9.5 私募股權基金的參與主體 156

9.5.1 被投資企業(yè) 156

9.5.2 基金管理公司 157

9.5.3 私募股權基金的投資者 157

9.5.4 中介服務機構 157

9.6 私募股權基金的作用 158

9.6.1 有助于降低投資者的交易費用并提高投資效率 159

9.6.2 有利于解決信息不對稱引發(fā)的逆向選擇與道德風險問題 159

9.6.3 能夠發(fā)揮風險管理優(yōu)勢并提供價值增值 160

9.7 私募股權基金的風險管理 160

9.7.1 合同約束機制 160

9.7.2 分段投資 161

9.7.3 股份調整條款 161

9.7.4 復合式證券工具 161

第10 章 新三板掛牌融資的技巧 163

10.1 初識新三板 164

10.1.1 什么是新三板 164

10.1.2 新三板的特點 164

10.1.3 新三板的功能 166

10.2 新三板掛牌要滿足的6 項條件 169

10.3 初識新三板融資 169

10.3.1 新三板融資的方式 169

10.3.2 新三板融資的理念 170

10.3.3 新三板的融資特點 170

10.4 新三板股票發(fā)行制度 171

10.4.1 如何對掛牌公司的股票發(fā)行進行管理 171

10.4.2 掛牌公司的股票發(fā)行有什么樣的規(guī)則 171

10.4.3 股票發(fā)行的對象 172

10.4.4 股票發(fā)行的認購方式 173

10.4.5 股票發(fā)行的流程 173

10.4.6 股票發(fā)行的信息披露要求 174

10.4.7 注冊資本變更登記與新增股份登記的關系 174

10.4.8 現(xiàn)有股東的優(yōu)先權認購 174

10.4.9 主辦券商的服務與收費 175

10.5 新三板的優(yōu)先股制度 175

10.5.1 什么是優(yōu)先股 175

10.5.2 優(yōu)先股的類型 175

10.5.3 優(yōu)先股的優(yōu)缺點 176

10.5.4 什么樣的公司適合發(fā)優(yōu)先股 176

10.5.5 優(yōu)先股股東是否可以參與公司經營決策 177

10.5.6 哪些主體可以發(fā)行優(yōu)先股 178

10.6 新三板的收購 178

10.6.1 什么是收購 178

10.6.2 新三板收購制度的特點 179

10.6.3 《收購辦法》的主要內容 179

10.6.4 權益披露的功能與規(guī)則 180

10.6.5 掛牌公司收購的主要參與主體 181

10.6.6 收購掛牌公司的收購人需要滿足的條件 181

10.6.7 獨立財務顧問的主要職責 182

10.6.8 什么是控制權變動 183

10.6.9 什么是協(xié)議收購及其規(guī)定 183

10.6.10 什么是要約收購及其類型 184

10.6.11 要約收購的流程 184

10.6.12 要約收購的支付手段與特別規(guī)定 185

10.6.13 什么是競爭要約及特別規(guī)定 186

10.7 新三板的重大資產重組 186

10.7.1 什么是重大資產重組 186

10.7.2 新三板的重大資產重組制度特點 187

10.7.3 重大資產重組需要滿足的條件 188

10.7.4 重大資產重組對財務顧問的要求 189

10.7.5 重大資產重組交易備忘錄 189

10.7.6 重大資產重組的流程 189

10.7.7 重大資產重組在什么條件下申請證券暫停轉讓 190

10.7.8 申請證券暫停轉讓后何時恢復交易 191

10.7.9 重大資產重組的信息披露及審查 191

10.7.10 獨立財務顧問如何對完成重大資產重組后的公司進行督導 192

10.7.11 發(fā)行股份購買資產的重大資產重組的限售要求 192

第11 章 股票上市融資的技巧 193

11.1 初識股票上市 194

11.1.1 什么是股票 194

11.1.2 股票上市的條件 194

11.1.3 股票上市的原則 195

11.1.4 股票上市的作用 196

11.2 IPO 融資 197

11.2.1 上市公司委托承銷商承銷 198

11.2.2 承銷商向詢價對象初步詢價 198

11.2.3 確定新股發(fā)行價格 199

11.2.4 首次公開發(fā)行股票的發(fā)售 200

11.2.5 新股發(fā)行的新規(guī)定 201

11.3 配股和增發(fā)融資 202

11.3.1 配股融資 202

11.3.2 增發(fā)融資 204

11.4 借殼上市融資 205

11.4.1 借殼上市融資的歷史 205

11.4.2 借殼上市融資的實現(xiàn)途徑 205

11.4.3 借殼上市融資的案例 206

11.4.4 借殼上市與買殼上市的異同 206

11.5 企業(yè)上市失敗的原因 207

11.5.1 盈利能力 207

11.5.2 募投風險大 207

11.5.3 主體資格缺陷 208

11.5.4 企業(yè)運營不規(guī)范 209

11.5.5 被舉報其他問題 209

11.5.6 中介報告瑕疵 209

第12 章 撰寫商業(yè)計劃書的技巧 211

12.1 初識商業(yè)計劃書 212

12.1.1 什么是商業(yè)計劃書 212

12.1.2 商業(yè)計劃書的價值 212

12.1.3 商業(yè)計劃書的用途 212

12.2 商業(yè)計劃書的類型 213

12.2.1 微型計劃書 214

12.2.2 工作計劃書 214

12.2.3 提交計劃書 214

12.2.4 電子計劃書 214

12.3 必知的商業(yè)計劃書編寫要點 214

12.4 需要知道的商業(yè)計劃書評判標準 215

12.5 商業(yè)計劃書的主要內容 216

12.5.1 摘要 216

12.5.2 公司基本情況 216

12.5.3 產品和服務 216

12.5.4 公司的管理 216

12.5.5 行業(yè)及市場分析 217

12.5.6 市場競爭及營銷策略 217

12.5.7 研究與開發(fā) 217

12.5.8 生產過程 218

12.5.9 資金需求情況及融資方案 218

12.5.10 項目實施進度 218

12.5.11 財務計劃 218

12.5.12 風險因素 218

12.6 如何撰寫商業(yè)計劃書才可以融到巨資 218

12.6.1 專注產品 219

12.6.2 敢于競爭 220

12.6.3 深入了解市場 220

12.6.4 規(guī)劃好行動方針 220

12.6.5 展示管理團隊 220

12.6.6 寫好出色的計劃摘要 221

12.6.7 為投資人制訂周詳的退出方案 221

12.7 撰寫商業(yè)計劃書的雷區(qū)及應對技巧 221

12.7.1 商業(yè)計劃書常見的問題 221

12.7.2 如何避開雷區(qū) 222

12.8 融資高手教你打造完美的商業(yè)計劃書 223

第13 章 融資路演的技巧 225

13.1 初識融資路演 226

13.1.1 什么是路演 226

13.1.2 什么是融資路演 226

13.1.3 融資路演的條件 226

13.1.4 融資路演的目的 227

13.1.5 融資路演的作用 227

13.2 融資路演的提綱 228

13.3 制作融資路演PPT文稿的注意事項 229

13.4 融資路演該說點什么 229

13.4.1 不用使用更好 230

13.4.2 不能太獨特 230

13.4.3 融到的錢打算怎么花 230

13.4.4 準備如何建設團隊 231

13.4.5 應做好推介時間減少一半的準備 231

13.5 3 種常見的融資路演開頭介紹 231

13.6 融資路演時的注意事項 232

13.6.1 形態(tài)和禮儀 232

13.6.2 激情和自信 233

13.6.3 抓重點講 233

13.6.4 愿景和使命 233

13.6.5 路演后不一定能拿到投資 234

13.7 融資路演失敗的7 種方式 234

13.7.1 事先沒有對投資人做功課 235

13.7.2 對尋求融資的過程一無所知 235

13.7.3 演講啰唆無重點 235

13.7.4 回答問題缺乏技巧 235

13.7.5 假裝你知道所有的事 236

13.7.6 搞砸現(xiàn)場展示 236

13.7.7 糟糕的結尾 236

13.8 如何做一場讓投資人無法拒絕的融資路演 237

第14 章 融資估值與融資談判的技巧 241

14.1 初識企業(yè)估值 242

14.1.1 什么是企業(yè)估值 242

14.1.2 企業(yè)估值的意義 242

14.2 企業(yè)估值與IPO 的關系 243

14.3 企業(yè)估值的方法 243

14.3.1 可比公司法 243

14.3.2 可比交易法 244

14.3.3 現(xiàn)金流折現(xiàn) 244

14.3.4 資產法 245

14.4 融資估值、規(guī)模與股份稀釋之間的關系 245

14.4.1 利用融資規(guī)模計算融資估值與股份稀釋比例 245

14.4.2 估算融資規(guī)模 246

14.4.3 融資要有遠見 247

14.5 企業(yè)估值不是越高越好 247

14.5.1 第一輪融資的估值不妨稍低點 247

14.5.2 利用高估值來限制股權稀釋是沒必要的 248

14.6 融資談判的步驟 249

14.6.1 溝通的準備階段 249

14.6.2 補充完善資料與政策征詢階段 250

14.6.3 實質性談判階段 251

14.6.4 簽訂融資協(xié)議 251

14.7 掌握融資談判的技巧 252

14.7.1 融資談判的原則 252

14.7.2 融資選擇引入時機 253

14.7.3 融資時要維護企業(yè)的利益 254

第15 章 不同輪次融資的技巧 255

15.1 融資分哪幾輪 256

15.2 種子輪融資的技巧 257

15.3 天使輪融資提高估值的5 種方法 258

15.3.1 表現(xiàn)創(chuàng)業(yè)者的理想和決心 258

15.3.2 表現(xiàn)創(chuàng)業(yè)項目的成長性 259

15.3.3 表現(xiàn)團隊的實操能力 259

15.3.4 找名人為項目背書 259

15.3.5 創(chuàng)業(yè)者的社交能力 259

15.4 從天使輪到A 輪融資的9 種失敗方式 259

15.4.1 產品失敗方式 260

15.4.2 股權結構失敗方式 261

15.4.3 數據失敗方式 261

15.4.4 盈利模式失敗方式 262

15.4.5 估值失敗方式 263

15.4.6 團隊失敗方式 263

15.4.7 垂直陷阱失敗方式 264

15.4.8 法律風險失敗方式 264

15.4.9 自作死失敗方式 265

15.5 B 輪融資是最具挑戰(zhàn)性的一輪融資 265

15.6 C 輪融資的技巧 266

15.6.1 C 輪融資失敗的原因 266

15.6.2 避免C 輪融資失敗的技巧 268