本書按照基礎(chǔ)理論、基礎(chǔ)工具、基礎(chǔ)技術(shù)、基本方法、實際應(yīng)用的邏輯思路，全面介紹了家庭八大理財規(guī)劃。全書包括十模塊，*模塊是理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識。第二模塊是現(xiàn)金規(guī)劃。第三模塊是住房消費規(guī)劃。第四模塊是保險規(guī)劃。第五模塊是投資規(guī)劃。第六模塊是稅收規(guī)劃。第七模塊是教育規(guī)劃。第八模塊是養(yǎng)老規(guī)劃。第九模塊是財產(chǎn)傳承與分配規(guī)劃。第十模塊是綜合理財規(guī)劃。
本教材采用項目式教學(xué)的編寫體例，在項目式教學(xué)的每一個單元，都編寫有案例導(dǎo)入、知識拓展、案例分析、情景模擬、專項技能訓(xùn)練、同步自測等模塊，遵循從理論到實踐，從實踐再到理論的螺旋式上升的認(rèn)識規(guī)律，培養(yǎng)學(xué)生的各項專業(yè)技能，同時在模塊中配有小插圖、名人名言、閱讀材料等欄目，增強了教材的趣味性和可讀性。另外，本教材吸收了國家助理理財規(guī)劃師、銀行從業(yè)資格考試等內(nèi)容，將國家、行業(yè)的職業(yè)資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)有機融入教材，并配有模擬考試試題，方便讀者進行助理理財規(guī)劃師的復(fù)習(xí)考試。
曹文芳，女，1971年2月出生，湖北大冶人，副教授，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。主要研究方向：財會金融實務(wù)及其實踐教學(xué)。曾在《財會月刊》《財會通訊》《會計之友》《商業(yè)經(jīng)濟研究》等全國中文核心期刊發(fā)表科研論文十五余篇，主持參與省級科研課題五項，主編教材4本。
第一模塊 理財規(guī)劃通識基礎(chǔ)
項目一 理財規(guī)劃基礎(chǔ)概念 ……………………………………………………1
項目二 經(jīng)濟基礎(chǔ) ………………………………………………………………7
項目三 金融基礎(chǔ) ………………………………………………………………13
項目四 財務(wù)基礎(chǔ) ………………………………………………………………20
項目五 理財計算基礎(chǔ) …………………………………………………………30
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………52
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………52
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………58
第二模塊 現(xiàn)金規(guī)劃
項目一 現(xiàn)金規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………59
項目二 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 ………………………………………………………61
項目三 現(xiàn)金規(guī)劃的工作流程 …………………………………………………73
【總結(jié)與回顧】 ………………………………………………………………75
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………75
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………77
第三模塊 住房規(guī)劃
項目一 住房規(guī)劃的必要性 ……………………………………………………78
項目二 購房與租房的基本決策方法
…………………………………………79
項目三 購房規(guī)劃 ………………………………………………………………83
項目四 購房籌資規(guī)劃 …………………………………………………………88
項目五 住房規(guī)劃工作流程 ……………………………………………………93
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………96
【同步自測練習(xí)】
………………………………………………………………96
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】
………………………………………………………………99
第四模塊 保險規(guī)劃
項目一 風(fēng)險相關(guān)概念…………………………………………………………101
項目二 保險相關(guān)概念…………………………………………………………107
項目三 保險規(guī)劃………………………………………………………………118
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………129
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………130
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………134
第五模塊 投資規(guī)劃
項目一 投資風(fēng)險偏好與投資資產(chǎn)組合………………………………………136
項目二 投資規(guī)劃工作流程……………………………………………………139
項目三 投資工具………………………………………………………………147
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………189
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………190
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………197
第六模塊 稅務(wù)籌劃
項目一 稅務(wù)籌劃的界定………………………………………………………199
項目二 個人所得稅籌劃………………………………………………………201
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………218
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………219
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………227
第七模塊 教育規(guī)劃
項目一 教育規(guī)劃的必要性……………………………………………………230
項目二 教育規(guī)劃的原則………………………………………………………233
項目三 教育規(guī)劃的工作流程…………………………………………………237
項目四 教育規(guī)劃的工具………………………………………………………241
項目五 教育規(guī)劃的風(fēng)險管理…………………………………………………256
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………257
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………257
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………259
第八模塊 養(yǎng)老規(guī)劃
項目一 養(yǎng)老規(guī)劃的相關(guān)概念…………………………………………………261
項目二 養(yǎng)老規(guī)劃的工作流程…………………………………………………263
項目三 養(yǎng)老規(guī)劃的工具………………………………………………………265
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………270
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………270
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………271
第九模塊 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
項目一 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的必要性………………………………………273
項目二 財產(chǎn)分配規(guī)劃…………………………………………………………274
項目三 財產(chǎn)傳承規(guī)劃…………………………………………………………293
【總結(jié)與回顧】…………………………………………………………………304
【同步自測練習(xí)】………………………………………………………………304
【基礎(chǔ)技能訓(xùn)練】………………………………………………………………306
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